La esencia de la planificación financiera
Abril 1, 2008
Un nuevo cliente mío me trajo recientemente un plan que fue preparado por otra empresa. Él tiró la carpeta sobre la mesa y me dijo: “Capaz encuentres alguna utilidad en esto. Es griego para mi; y no encuentro los clientes adecuados.”. Le eché un vistazo al material, y era un plan bastante razonable. Pensando qué relación pretendía establecer entre el plan y mis conocimientos, le dije: “Este parece ser un muy buen plan. ¿Pero qué esperabas que yo pueda hacer con él?”. Suspiró, demostrando su frustración al admitir que todavía necesitaba ayuda, y repuso: “Espero que puedas hacer este plan lo suficientemente simple y claro para que yo pueda entenderlo. Realmente quiero saber qué debería hacer ante el mismo, y por qué. Me esta quemando la cabeza”.
Su súplica por ayuda ilustra el punto que quería demostrar: un plan financiero es completamente inútil si no sabe como manejarlo, ya que no puede hacer nada por usted. Aunque su plan sea una majestuosa obra de numerosas páginas, o este escrito a mano en el reverso de una servilleta, necesita tener cinco características distintivas para ser efectivo. Aquí están:
- Establecimiento o aclaración de sus metas.
- Determinación de su situación actual.
- Trazo de los posibles caminos a sus metas.
- Convencimiento propio de que sus metas son alcanzables.
- Simplicidad.
