El mundo de las finanzasEconomía, préstamos y seguros

La esencia de la planificación financiera

Un nuevo cliente mío me trajo recientemente un plan que fue preparado por otra empresa. Él tiró la carpeta sobre la mesa y me dijo: “Capaz encuentres alguna utilidad en esto. Es griego para mi; y no encuentro los clientes adecuados.”. Le eché un vistazo al material, y era un plan bastante razonable. Pensando qué relación pretendía establecer entre el plan y mis conocimientos, le dije: “Este parece ser un muy buen plan. ¿Pero qué esperabas que yo pueda hacer con él?”. Suspiró, demostrando su frustración al admitir que todavía necesitaba ayuda, y repuso: “Espero que puedas hacer este plan lo suficientemente simple y claro para que yo pueda entenderlo. Realmente quiero saber qué debería hacer ante el mismo, y por qué. Me esta quemando la cabeza”.

Su súplica por ayuda ilustra el punto que quería demostrar: un plan financiero es completamente inútil si no sabe como manejarlo, ya que no puede hacer nada por usted. Aunque su plan sea una majestuosa obra de numerosas páginas, o este escrito a mano en el reverso de una servilleta, necesita tener cinco características distintivas para ser efectivo. Aquí están:

– Establecimiento o aclaración de sus metas.
– Determinación de su situación actual.
– Trazo de los posibles caminos a sus metas.
– Convencimiento propio de que sus metas son alcanzables.
– Simplicidad.

One Response to La esencia de la planificación financiera

  1. Pingback: Enseñándole a los niños a ahorrar : MercoFinanzas.com

Deja un comentario